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Importe
Extrato da B3, arquivos CSV/OFX dos bancos ou lançamento manual. Cada importação passa por uma revisão: você aprova antes de qualquer coisa entrar no seu patrimônio.
Sem senha de banco. Sem conexão automática na sua conta.Piloto de acesso antecipado · turmas limitadas
O patrimônio da sua família, consolidado em um lugar só. E explicado.
Investimentos, contas, cartões e faturas espalhados entre corretoras e bancos viram uma visão única — com posições recalculadas ao centavo e o Sêneca, uma IA que explica sua carteira sem nunca mandar comprar ou vender.
- Sem cartão de crédito
- Importação por extrato, sem senha de banco
- A IA só lê — nunca altera um dado
ConsolidaAções e FIIs (B3)Tesouro e renda fixaFundos e previdênciaContas, cartões e faturasMulti-moedaImóveis e participações · em construção com o piloto
O problema
Seu patrimônio está em cinco lugares. A visão dele, em nenhum.
Quem constrói patrimônio de verdade acaba com corretoras, bancos, previdência e cartões espalhados. Cada um mostra o seu pedaço. Ninguém mostra o todo — e a planilha que tenta juntar tudo vira um segundo trabalho.
O resultado é conhecido: você sabe mais ou menos quanto tem, não sabe exatamente onde está, e descobre o que estava concentrado demais só quando dói.
- A planilha nunca fecha com o extrato — e você já nem confia no número.
- Fatura do cartão de um lado, conta de outro, e o “quanto sobrou” só aparece no fim do mês.
- Evolução real? Difícil dizer quando aportes, proventos e taxas se misturam no mesmo saldo.
- Concentração invisível: 30% em um único emissor e ninguém avisou.
- Se algo acontecer com você, sua família levaria semanas para descobrir onde está cada coisa.
- Na hora do Imposto de Renda, começa tudo de novo.
Como funciona
Três passos. Nenhuma planilha.
O PatrimonIA trata cada movimentação como fonte de verdade. Tudo o que você vê — posição, saldo, evolução, análise — é derivado dela e pode ser recalculado a qualquer momento. Por isso o número fecha.
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Consolide
Posições, custo médio, proventos e saldos são recalculados a partir dos movimentos, com precisão decimal. Se um número parecer estranho, você vê exatamente de onde ele veio.
Ledger-first: o movimento é a verdade; o resto é derivado e auditável.03
Entenda
O Sêneca lê a carteira inteira e descreve o que importa: alocação, concentração, evolução e desvio em relação ao alvo que você definiu. Em português claro.
Descreve e explica. Nunca recomenda compra ou venda.O produto por dentro
Telas reais. Nada de mockup.
Capturas do PatrimonIA em uso, numa conta de demonstração com valores ilustrativos. É isso que você recebe no primeiro dia do piloto — no computador e no celular.
01 / 10Visão GeralPatrimônio total, evolução em 12 meses e a divisão entre o que está investido e o saldo em contas.
O que muda no seu dia a dia
Um número em que você confia. E tempo de volta.
O patrimônio inteiro em uma tela
Investimentos, contas, cartões e faturas no mesmo lugar. Você abre e sabe quanto tem, onde está e para onde está indo — sem somar nada à mão.
Posições que você pode auditar
Cada posição deriva dos movimentos que a formaram. Quando o número parece errado, você vê a trilha completa — e corrige o movimento, não o resultado.
Finanças do dia a dia sem outro app
Contas, cartões, faturas, categorias e recorrências ligados ao patrimônio — a fatura que vence e o aporte do mês aparecem no mesmo painel.
Sêneca: a análise que você pediria a um analista
Score de diversificação, alertas de concentração e leitura da evolução — em texto claro, sobre a sua carteira real. Descreve, nunca opera.
Cofre de documentos
Informes, contratos e extratos guardados junto do patrimônio a que pertencem. Na hora do IR — ou de uma sucessão — está tudo onde deveria estar.
Feito para a família, não só para você
Titulares separados do usuário: o patrimônio da família em uma organização só, com convites e papéis. Quem precisa ver, vê — sem compartilhar senha.
Conheça o Sêneca
Uma IA que lê a sua carteira inteira e explica o que está acontecendo.
Não é um chatbot genérico de finanças. O Sêneca recebe a sua carteira consolidada — posições, alocação, histórico — e produz uma análise descritiva, auditável e específica para a sua família.
- Somente leitura. O Sêneca nunca altera um dado financeiro — isso é regra de arquitetura, não promessa.
- Descreve, não recomenda. Alocação, concentração, evolução e desvio do alvo — sem “compre isso, venda aquilo”, em linha com a regulação da CVM.
- Baseado nos seus números. Cada afirmação sai de cálculo determinístico sobre a sua carteira, não de opinião de mercado.
- Cresce com o plano. No Lite: score de diversificação e alertas de concentração. No Pro: desvio da alocação-alvo e cenários de aporte.
Sêneca · Análise da carteira03 out 2026 · 14:32
Score de diversificação6,8 / 10
CONCENTRAÇÃOUm único emissor representa 31% da sua renda variável e 11% do patrimônio total. É a maior exposição individual da carteira.
ALVOA renda fixa está 6 p.p. abaixo da alocação-alvo que você definiu (28% contra 34%). O desvio abriu nos últimos dois meses, puxado pela valorização das ações.
EVOLUÇÃOO patrimônio cresceu 4,2% no trimestre. Desse total, 2,9 p.p. vieram de aportes e 1,3 p.p. de valorização e proventos.
Análise descritiva. Não constitui recomendação de investimento.Segurança e privacidade
Patrimônio é assunto privado. Tratamos como tal.
Você não entrega senha de banco. Seus dados ficam isolados por regra no próprio banco de dados, e tudo o que acontece com eles fica registrado.
Isolamento por linha (RLS)
Cada registro só é visível para a organização dona dele. A regra vive no banco de dados, não apenas na tela.
IA somente leitura
O Sêneca lê e descreve. Nenhum agente de IA tem permissão para escrever em uma tabela financeira.
LGPD de ponta a ponta
Exporte ou exclua tudo quando quiser, direto nas configurações. Sem ticket, sem espera.
Trilha de auditoria
Todo evento relevante é registrado e nunca apagado. Você sempre consegue reconstruir o que aconteceu.
Para quem é
O critério não é quanto você tem. É quanto está espalhado.
O PatrimonIA é para você se…
- Seu patrimônio está em duas ou mais instituições — corretoras, bancos, previdência.
- Você investe em mais de uma classe de ativo e quer ver a alocação real, não a de cada app.
- É empresário(a) ou profissional liberal e precisa separar o que é seu do que é da empresa.
- Quer que cônjuge ou família tenham visibilidade — sem passar senha de banco.
- Cansou de manter uma planilha que exige mais do que entrega.
Provavelmente não é para você se…
- Você procura dicas de compra e venda ou “a próxima ação que vai subir”.
- Faz day trade e precisa de cotação em tempo real na tela.
- Tem tudo em uma única conta e o app do banco já resolve.
- Quer um assessor humano decidindo por você — o PatrimonIA informa, você decide.
Acesso antecipado
Entre no piloto e construa o produto com a gente.
Antes do lançamento aberto, estamos trabalhando em turmas pequenas, de perto, com famílias que têm o problema de verdade. Você recebe o produto com onboarding assistido; nós recebemos o que precisamos para acertar a camada patrimonial — imóveis, participações e passivos — com quem vai usá-la.
- Onboarding assistido, 1:1 por vídeo. Importamos os extratos junto com você na primeira sessão.
- Plano Pro completo durante o piloto, incluindo o Sêneca com alocação-alvo e cenários de aporte.
- Canal direto com os fundadores. O que você pedir entra na conversa de produto, não numa fila.
- Condição founder travada quando o produto lançar, para quem participou do piloto.
Piloto concierge
[R$ XXX] /mêsValor founder · sem fidelidade · cancele quando quiser
- Vagas por turma
- [N]
- Próxima turma
- [MÊS/ANO]
- Duração do piloto
- [N] semanas
Solicitar vaga no pilotoSem cartão agora. Avaliamos o fit e respondemos em até 2 dias úteis.
Quem já usa
O que as primeiras famílias do piloto dizem.
[DEPOIMENTO 1 — participante do piloto. Foco em resultado concreto: tempo economizado por mês ou erro encontrado na planilha antiga.]
[DEPOIMENTO 2 — foco na família: cônjuge passou a ter visibilidade, ou organização para sucessão.]
[DEPOIMENTO 3 — foco no Sêneca: um insight de concentração ou alocação que a pessoa não tinha percebido.]
Perguntas frequentes
O que costumam perguntar antes de entrar.
Preciso conectar a minha conta do banco ou da corretora?
Não. Você importa o extrato da B3 ou arquivos CSV/OFX que já baixa hoje, e cada importação passa pela sua revisão antes de entrar. Nenhuma senha de banco é pedida. Integração via Open Finance está no roadmap, e será opcional.
A IA pode alterar algum dado meu?
Nunca. O Sêneca só tem permissão de leitura sobre os dados financeiros — isso é uma regra de arquitetura do sistema, não uma configuração. Toda mudança passa por você e fica registrada na trilha de auditoria.
O Sêneca vai me dizer o que comprar ou vender?
Não. A análise é descritiva: ela mostra como a carteira está alocada, onde está concentrada, como evoluiu e quanto se afastou do alvo que você definiu. A decisão continua sendo sua (ou do seu assessor). Isso mantém o PatrimonIA dentro do que a CVM permite para uma plataforma que não é consultoria de valores mobiliários.
Serve para quem ainda tem um patrimônio pequeno?
O critério não é o valor, é a complexidade. Se o que você tem está espalhado em duas ou mais instituições e em mais de uma classe de ativo, o problema que resolvemos já existe. Se está tudo em uma conta só, o app do banco provavelmente basta por enquanto.
Quanto tempo leva para começar?
A importação do extrato da B3 leva minutos. No piloto, fazemos a primeira importação junto com você em uma sessão de onboarding, então você sai da primeira conversa já com o patrimônio consolidado.
E a minha família? Cada um precisa de uma conta?
Os titulares são separados dos usuários. Você cria uma organização familiar, cadastra os titulares (você, cônjuge, filhos) e convida quem deve ter acesso, com papéis definidos. O patrimônio da família fica em um lugar só, e cada pessoa vê o que deve ver.
Quanto custa depois do piloto?
No lançamento haverá dois planos, Lite e Pro, com 14 dias de teste do Pro. Quem participou do piloto mantém a condição founder. Os valores serão divulgados antes do lançamento aberto — e você será avisado primeiro.
Meus dados estão seguros?
Os dados ficam em banco PostgreSQL com isolamento por linha (RLS): cada organização só enxerga os próprios registros, por regra do banco. Você pode exportar ou excluir tudo pelas configurações, conforme a LGPD. E nenhuma senha de instituição financeira é armazenada, porque nenhuma é pedida.
Solicitar acesso
Veja o patrimônio da sua família inteiro. Pela primeira vez.
Conte um pouco sobre como seu patrimônio está organizado hoje. Usamos isso só para avaliar se o piloto faz sentido para você — e para preparar a sessão de onboarding.
- 1Você preenche o formulário em menos de 2 minutos.
- 2Em até 2 dias úteis respondemos por e-mail se há vaga e fit na próxima turma.
- 3Agendamos 30 minutos de onboarding e você sai com o patrimônio consolidado.
- Sem cartão de crédito
- Sem spam
- Dados tratados conforme a LGPD